株の資産運用で失敗しない

分散とポートフォリオ

株での資産運用を考える場合、リスクを出来る限り軽減したいものです。株式投資でリスクを軽減する方法の１つが分散です。つまりトレードする銘柄を分散するのです。そして、それによりポートフォリオを構築するのがお勧めです。なぜ、銘柄を分散するのが良いのでしょうか？その理由は、全ての銘柄が同時にマイナスになる確率を小さくできるからです。ある銘柄がマイナスでも別の銘柄がプラスになったりして、全体としての損失額が小さくなることが多いのです。仮に、すべての銘柄が含み損となっても、含み損の大きいものと含み損が小さいものとに分かれます。これらの作用の結果、株式投資では銘柄を分散すれば分散するほど安全になるのです。銘柄を分散した塊をポートフォリオといいます。つまり、トレードする銘柄を分散することにより、自然発生的にポートフォリオが構築されるのです。これにより、個々のトレードに注目するのでなく、ポートフォリオ全体のパフォーマンスでトレードを評価するという考え方が可能となります。このように説明すると、銘柄を分散してポートフォリオを作ると簡単に株式投資で勝てそうですが、そうではありません。なぜなら、ポートフォリオは一定ではなく、市場状況に応じて変えていく必要があるからです。「どのようなタイミングで、どのようにポートフォリオを変えていけばよいのか分からない」、ということになるからです。さらに、個々の銘柄のトレードも適当に行えばよいわけではなく、一定のルールに応じて計画的に行う必要があります。これらの組み合わせは半無限にあり、最適な組み合わせを管理するのは相当難しいのです。これにより、一般に個人がポートフォリオを最適状態に保つのは不可能と考えられていました。しかし、実は突破口があります。その突破口がＩＩＯ株式投資クラブです。